Статья 11. Установление идентичности клиента в более строгом порядке
1. Установление идентичности клиента в более строгом порядке производится в случае:
1) осуществления сделок или деловых отношений через представителя либо физического неучастия клиента при установлении его идентичности;
2) осуществления международных отношений корреспондентского банковского дела с кредитными учреждениями третьих государств;
3) осуществления сделок или деловых отношений с участвующими в политике физическими лицами;
4) наличия большой угрозы отмывания денег и (или) финансирования террористов.
2. При установлении идентичности клиента в более строгом порядке в случае осуществления сделок или деловых отношений через представителя либо физического неучастия клиента при установлении его идентичности либо в случае наличия большой угрозы отмывания денег и (или) финансирования террористов финансовые учреждения и другие субъекты обязаны применять одно или несколько дополнительных мер:
1) для установления идентичности клиента использовать дополнительные сведения, документы или информацию;
2) использовать дополнительные средства, которыми преследуется цель проверить или подтвердить представленные документы или которыми от финансового учреждения требуется подтверждающее сведения удостоверение;
3) обеспечить, чтобы первый платеж производился через счет, открытый на имя клиента в кредитном учреждении.
3. При установлении идентичности клиента в более строгом порядке в случае осуществления международных отношений корреспондентского банковского дела с кредитными учреждениями третьих государств кредитные учреждения обязаны:
1) собрать достаточное количество информации о получающем денежные средства кредитном учреждении, чтобы можно было хорошо понять характер его предпринимательской деятельности, и, пользуясь публично доступной информацией, определить репутацию данного учреждения и качество надзора за ним;
2) оценить механизмы контроля получающего денежные средства кредитного учреждения за превенцией отмывания денег и (или) финансирования террористов;
3) до установления новых отношений в сфере корреспондентского банковского дела получить одобрение уполномоченного руководителя;
4) документально обосновать соответствующие обязательства каждого кредитного учреждения;
5) убедиться, что получающее денежные средства кредитное учреждение произвело проверку идентичности клиентов, имеющих прямой доступ к корреспондентским счетам, произвело продолжающееся установление идентичности клиента и что такое учреждение по просьбе учреждения-корреспондента может представить соответствующие сведения для установления идентичности клиента.
4. При установлении идентичности клиента в более строгом порядке в случае осуществления сделок или деловых отношений с участвующими в политике физическими лицами финансовые учреждения и другие субъекты обязаны:
1) получить одобрение уполномоченного руководителя на установление деловых отношений с такими клиентами;
2) принять соответствующие меры для установления источника имущества и денежных средств, связанных с деловыми отношениями или сделкой;
3) производить усиленное постоянное наблюдение деловых отношений с участвующими в политике физическими лицами.
5. Если хотя бы в течение одного года лицо перестает занимать указанные в части 17 статьи 2 настоящего Закона должности, финансовые учреждения и другие субъекты, оценив уровень угрозы отмывания денег и (или) финансирования террористов, могут не считать его участвующим в политике физическим лицом. Финансовые учреждения и другие субъекты обязаны установить внутренние процедуры, на основании которых определяется, являются ли клиент и получатель выгоды участвующим в политике физическим лицом.
6. Кредитным учреждениям запрещается начинать и продолжать отношения в сфере корреспондентского банковского дела или иные отношения с фиктивным банком или банком, о котором известно, что он разрешает фиктивным банкам пользоваться своими счетами.
7. Финансовые учреждения и другие субъекты обязаны уделять внимание любой угрозе отмывания денег и (или) финансирования террористов, могущей возникнуть в связи со сделками, в которых преследуется цель скрыть идентичность клиента или получателя выгоды, а также в связи с деловыми отношениями или сделками с клиентом, идентичность которого не была явно установлена, и при необходимости немедленно предпринять меры для пресечения использования денежных средств для отмывания денег и (или) финансирования террористов.
8. Более строгий порядок и критерии установления идентичности клиента, в соответствии с которыми считается, что имеется большая угроза отмывания денег и (или) финансирования террористов, устанавливает Правительство.