Статья 10. Установление идентичности клиента в упрощенном порядке
1. Установление идентичности клиента в упрощенном порядке производится:
1) в отношении обществ, торговля ценными бумагами которых разрешена на регулируемых рынках одного или нескольких государств-членов Европейского Союза, и в отношении других обществ иностранных государств, торговля ценными бумагами которых осуществляется на регулируемом рынке и к которым применяются требования о раскрытии информации о своей деятельности, отвечающие правовым актам Европейского Сообщества;
2) в отношении получателей выгоды по общим счетам, которыми управляют нотариусы и другие лица, оказывающие юридические услуги, из государств-членов Европейского Союза или из третьих государств, если к ним применяются требования по борьбе против отмывания денег и (или) финансирования террористов, отвечающие международным стандартам, и если над ними осуществляется надзор со стороны компетентных органов относительно соблюдения этих требований, в случае, если по просьбе финансовых учреждений, имеющих такие общие счета, представляется информация об идентичности получателя выгоды;
3) в случаях договоров страхования жизни, если годовой взнос превышает 1 000 евро или если одноразовый взнос не превышает 2 500 евро или соответствующую ей сумму в иностранной валюте;
4) в случаях страховых свидетельств пенсионных программ, если в них отсутствует положение об их предварительном прекращении и если страховые свидетельства не могут использоваться в качестве объектов залога;
5) в случаях пенсий, пенсий по старости или других систем, которые предусматривают пенсии работникам, если взносы вычитываются из заработной платы, а правовые акты, регламентирующие деятельность этих систем, не разрешают передать другому лицу долю члена такой системы;
6) в случае электронных денег, если электронные носители информации не могут быть пополнены, а максимальная хранящаяся в носителях информации сумма не превышает 150 евро или соответствующую ей сумму в иностранной валюте, или если электронные носители информации могут быть пополнены, но в отношении общей стоимости заключаемых в течение календарного года сделок применяется предел в сумме 2 500 евро или в соответствующей ей сумме в иностранной валюте, кроме случаев, когда в том же календарном году держатель электронного носителя информации забирает сумму в размере 1 000 евро или соответствующую ей сумму в иностранной валюте либо более крупную сумму;
7) в отношении клиента, если клиентом является финансовое учреждение, к которому применяется настоящий Закон, или финансовое учреждение, зарегистрированное в другом государстве-члене Европейского Союза или в третьем государстве, установившем требования, равноценные требованиям настоящего Закона, и находящееся под надзором компетентных органов относительно соблюдения этих требований;
8) в отношении клиента, представляющего небольшую угрозу отмывания денег и (или) финансирования террористов.
2. Запрещается производить установление идентичности клиента в упрощенном порядке, если по этому поводу принято отдельное решение Европейской Комиссии.
3. Упрощенный порядок и критерии установления идентичности клиента, в соответствии с которыми клиент считается представляющим небольшую угрозу отмывания денег и (или) финансирования террористов, устанавливает Правительство.